Besondere Anforderungen verdienen besondere Beratung: Das Private Banking verbindet kompetente Vermögensberatung mit nachhaltigen Werten und persönlicher Nähe. Die Kombination aus lokaler Verbundenheit und weltweiter, nachhaltiger Wertschöpfung macht Private Banking so besonders. Ihr persönliches Anliegen steht in jeder Lebenslage im Mittelpunkt.
Mit wealthpilot haben Sie Ihr Vermögen immer smart im Blick, nehmen die Zukunft Ihres Vermögens selbst in die Hand und verschaffen sich im Handumdrehen eine detaillierte Übersicht.
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Sichern Sie Ihr Vermögen mit dem Private Banking Ihrer Sparkasse für die nachfolgende Generation.
Beim Wunsch nach Schutz haben alle ihre eigene Vorstellung. Deswegen erhalten Sie beim Private Banking Ihrer Sparkasse auch mehr als eine Standard-Lösung.
Auch beim Thema Immobilien steht Ihnen Ihre Sparkasse zur Seite und holt das Beste für Sie raus.
Die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen. Aber Sie können schon heute die Qualität Ihres Ruhestands mitgestalten. Damit die Gesamtbilanz Ihres Lebenswerks stimmt.
Regelmäßig mit der richtigen Strategie investieren
Steuern Sie Ihre überschüssige Liquidität jetzt noch intelligenter und komfortabler. Denn auch Ihr Vermögen sollte aktiv sein und für Sie arbeiten. Mit Private & Wealth StrategiePlan werden Überschüsse automatisch umgeschichtet und zukunftsorientiert investiert. Kurz: Sie können sich zurücklehnen. Ihr Geld bleibt in Bewegung.
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Die richtige finanzielle Altersvorsorge-Strategie nach dem Berufsleben nimmt immer mehr an Bedeutung zu. Die damit verbundene Fragestellung lautet: Wie kann die Versorgung aus Vermögen im Ruhestand dabei helfen, dass der bisherige Lebensstandard gehalten werden kann?
"Zuhören, verstehen und gemeinsam entscheiden - wir nehmen uns Zeit für Sie."
Christopher Jäck
Leiter Private Banking Senior, Konstanz
„Gute Beratung bedeutet für mich, über Ihr Vermögen hinaus zu denken. Es ist wichtig, gemeinsam mit Ihnen eine Strategie zu entwickeln, die zu Ihren Wünschen und Bedürfnissen passt.“
Werner Schlossbauer
Private Banking Seniorberater, Überlingen
"Wir sitzen nicht in Frankfurt oder London - wir sind Ihr kompetenter und verlässlicher Partner hier am Bodensee. Ihre ganz persönliche Situation steht im Vordergrund und wir orientieren uns an Ihren individuellen Zielen und Wünschen."
Sandra Schwörer
Beraterin Private Banking Unternehmen, Friedrichshafen
Immobilien sind ein fester Bestandteil Ihrer Vermögenswerte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um das Eigenheim oder eine reine Kapitalanlage handelt. Oft entstehen dieselben Fragen und Ansprüche. Ihre Sparkasse unterstützt Sie bei Fragen zum eigenen Zuhause oder auch zur Immobilie als Baustein Ihrer Vermögensstruktur.
Die Nachfrage nach Gewerbeimmobilien ist in vielen Regionen größer als das Angebot – und damit für Investoren ein hochinteressanter Markt. Mithilfe Ihrer Sparkasse können Sie Ihren Verwaltungsaufwand Ihrer Immobilien deutlich reduzieren. Ihre Beraterin oder Ihr Berater hilft Ihnen bei der Entscheidung, was Sie als Eigentümer selbst übernehmen können und wo sie ein professioneller Immobilienverwalter unterstützen sollte. Verschiedene Partner können einen Komplettservice im Immobilienmanagement für Sie bieten: Aufgaben der Hausverwaltung oder auch das gesamte Facility Management können Sie abgeben.
Eine Gegenüberstellung Ihrer Chancen und Risiken klärt die wichtigsten Fragen:
Chancen
Risiken
Erfahren Sie in wenigen Schritten, ob sich Ihre Immobilien-Investition für Sie auszahlt:
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Ihr Vermögen soll für die kommende Generation oder im Dienste einer guten Sache fortbestehen. Als Unternehmer möchten Sie für Ihr Werk eine Perspektive schaffen, bevor Sie sich zurückziehen. Den Generationenwechsel an der Führungsspitze früh zu beginnen, ist dabei eine wichtige Voraussetzung. Zusammen mit Ihnen und Ihren rechtlichen und steuerrechtlichen Beratern erarbeiten Ihre Private Banking Beraterinnen oder Berater für den komplexen Prozess Ihrer Firmenübergabe einen klug getakteten Fahrplan.
Sie haben mehrere Möglichkeiten, für andere vorzusorgen und dabei Steuern zu sparen. Schließlich können Sie in jeder Dekade im Rahmen der Steuerfreibeträge eine Schenkung vornehmen und damit einen Teil Ihres Vermögens übertragen. Je früher Sie sich informieren, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie.
Umfassender Schutz ist ein Stück Lebensqualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und entwickeln Sie daraus neue Chancen – gemeinsam mit Ihrer Sparkasse. Sobald sich etwas an Ihrer Lebenssituation ändert: Mit den passenden Leistungen nutzen Sie das maximale Potenzial.
Ihre Beraterin oder Ihr Berater untersucht Wechselwirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehmerischen Leben. Vor allem für Notfälle wie eine ernste Erkrankung sollten Sie rechtzeitig vorsorgen, damit Ihr Unternehmen langfristig läuft.
Sichern Sie sich und Ihre Familie rundum ab. So haben Sie den Kopf frei für die schönen Dinge des Lebens.
Erfahren Sie, mit welchen Versicherungen Sie sich bei unvorhersehbaren Ereignissen schützen. Und wie Sie mit Vorsorge gemeinsame Werte schaffen.
Kompetenz, Wertebewusstsein, Nachhaltigkeit: Zeitgemäßes Private Banking umfasst mehr als nur Vermögensoptimierung. Schließlich geht es um Sie und Ihre Zukunft. Dafür ist der persönliche Einsatz genauso wichtig, wie der ganzheitliche Blick. Ob Karriere- oder Lebensgestaltung, ob Zukunftssicherung oder Nachfolgeregelung – Ihre Beraterinnen und Berater sind gerne für Sie da und erarbeiten zusammen mit Ihnen maßgeschneiderte Lösungen.
Sich bei der Alterssicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebensstandard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Normalverdiener, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebensstandards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungslücke oder eine Liquiditätslücke entstehen.
Entlang der drei Säulen der Zukunftssicherung – Basisversorgung, Zusatzversorgung, Kapital- und Immobilienanlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorgemaßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an Ihre Angehörigen, Kinder und Enkelkinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generationenübergreifend sicherzustellen, bedarf es gründlicher Planung.
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